![종합 소득세 신고 전 준비할 자료들 [ 종합소득세 신고 자료 ]](https://bongbongjus.com/wp-content/uploads/2024/07/종합-소득세-신고-전-준비할-자료들-종합소득세-신고-자료-.jpg "종합 소득세 신고 대상 및 모든 자료 총정리 1")
우리는 매년 한 번씩 종합소득세를 신고합니다.
1년 동안 벌었던 돈 중에 일정 부분 세금을 내야 하는데 아무런 자료 없이 신고하면 세금 폭탄 맞게 됩니다.
이 게시물은 종합 소득세 신고 대상 및 자료를 총정리하여 자세히 공유합니다.
목차
1. 종합 소득세 신고 대상 및 자료 목적
종합 소득세는 1월 1일부터 12월 31일까지 벌었던 돈을 다음 연도 5월에 신고합니다.
모든 사업자라면 이때 증빙 서류와 함께 신고를 해야 합니다.
1년 동안 사업을 하면서 돈을 벌고, 그 사업을 이어가면서 사업 목적으로 사용한 돈은 세금에서 차감한 다음 나머지를 세금으로 납부합니다.
만약 1년에 100만 원을 벌었고 사업을 이어가는 도중 냉장고가 고장 나서 50만원 짜리 냉장고를 구매했습니다.
그럼 사업 목적으로 50만 원을 사용했기 때문에 나머지 50만 원에 대한 세금만 납부하면 됩니다.
이렇게 세금을 신고하기 전에 자료를 최대한 많이 모아야 하는데 아무리 생각해 보아도 어떤 자료를 제출해야 할지 모르는 경우가 많습니다.
세무사를 끼고 하여도 세무사 직원이 성의 없게 한다면 덜 내도 될 세금을 더 내야 하는 경우가 있습니다.
저의 친척 중 한 사람이 세무사를 이용하여 세금 신고를 하였는데 자료 준비에 대해 자세한 설명도 없고, 무성의하게 알려주는 바람에 그동안 세금을 많이 납부했습니다.
그래서 다음 해에 제가 알려준 자료를 모두 준비하여 신고하니 세금을 많이 감면 받았습니다.
그럼 세금을 감면받기 위해 어떤 자료가 필요할까요?
나에게 해당되는 자료는 모두 다릅니다.
하지만 제가 알려드리는 리스트 중에서 해당되는 것들은 모두 모아서 세금 신고하면 됩니다.
👉 참고자료 : 소득 금액 증명원 발급방법 홈택스부터 발급 후 확인까지 모두 정리했어요.
2. 종합소득세 신고 자료
종합소득세 신고하기 전 자료를 충분히 모아야 합니다.
우리는 최대한 많은 자료를 제출하여 세금을 최대한 적게 내야 합니다.
돈 내는 것을 좋아하는 사람은 없겠죠?
아래는 종합 소득세 신고하기 전 준비 해야 할 서류들 입니다.
👉 참고자료 : 부양가족 기준과 연말정산 종합소득세 인적공제 혜택에 대해 모두 정리했어요.
2-1. 부양가족 인적공제
공제받을 가족 [ 이름, 관계 ]
공제받을 가족 중 회사에 다니면서 4대 보험에 가입되어 있다면 공제 대상에서 제외해야 합니다.
공제받을 가족 중 본인이름으로 사업자등록증을 소지하고 있다면 공제 대상에서 제외해야 합니다.
공제 가능한 부양가족 조건
내가 공제 신청할 A 씨는 연 소득금액이 100만 원 이하면서 다른 가족이 세금감면받기 위해 A 씨를 대상으로 공제 신청하면 안 됩니다.
- 60세 이상 직계존속 [ 종합소득세 신고하는 년도가 아닌 바로 전년도에 사망한 직계존속 공제가능 ]
- 20세 이하 직계비속
- 장애인은 복지카드 첨부해야 합니다.
2-2. 기부금 영수증
- 기부금 영수증은 월드비전, 교회, 불교, 유니세프등 기부내역
- 종합소득세 신고할 자료 뽑아달라고 요청하면 해당자료를 보내줄 것입니다.
2-3. 점포월세
- 건물주나 부동산에서 이체한 내역
- 건물주가 세금계산서를 발행해주지 않았다면 이체내역 첨부해야 합니다.
2-4. 점포 관리비 및 수도요금
- 은행에서 해당 이체건만 엑셀로 다운로드하세요.
- 해당이체건 이외 잡다한 건들은 엑셀에서 삭제하고 나머지 정상 이체된 건만 남겨놓으세요.
2-5. 신용카드 체크카드 홈택스 등록이전자료
- 신용카드와 체크카드를 홈텍스에 등록해야 합니다.
- 등록된 카드를 사용하는 것을 권장드립니다.
- 홈텍스에 등록이전 사용내역이 있다면 해당은행 인터넷뱅킹으로 접속하여 엑셀로 다운로드하세요.
- [ 신용카드의 경우 고객센터에 전화하여 엑셀파일을 이메일로 요청하세요 ]
2-6. 해당 점포 관련 대출이자
- 대출이자 납부내역
- 대출원장이나 대출잔액증명서 [ 이자율 보이도록 은행에 요 청하면 됩니다. ]
- 해당은행 인터넷뱅킹으로 접속하여 날짜지정한 다음 엑셀로 다운로드하세요.
- 다운로드한 엑셀파일을 열어서 이자 납부한 내역만 남겨놓고 모두 삭제 후 저장하세요.
2-7. 해당 점포 관련 일반전화, 휴대전화, 인터넷 요금
- 1년 동안 납부한 내역을 한 페이지로 나오도록 요청하세요.
- 일반전화는 해당통신사에 전화하여 자료요청하면 됩니다.
- 휴대전화는 사업자등록증상 명의가 휴대전화명의와 같아야 합니다.
- 인터넷요금은 해당점포의 주소와 사업자등록증상 주소가 같아야 합니다.
- 모두 해당 통신사에 전화하여 종합소득세 증빙자료 요 청하면 됩니다.
2-8. 도시가스, LPG 가스통
- 도시가스의 경우 사업시작과 동시에 사업자등록증을 도시가스에 제출하고 세금계산서를 발행해 달라고 요청해야 합니다.
- LPG 가스통은 가스통 구매 시 해당회사에 세금계산서 발행 요청하세요.
2-9. 자동차보험, 건물화재보험 납부내역서 [ 영수증 ]
- 자동차보험은 자동차 번호 보이게 납부한 내역서 첨부하세요.
- 건물 화재보험은 보험 설계사나 고객센터에 납부내역서 요청하면 발송해 줍니다.
2-10. 자동차 구매
- 사업자등록증 명의자의 이름으로 자동차를 구매했을 경우 구매영수증 요청하세요.
◎ 자동차 구매당시 사업자등록번호로 세금계산서나 현금영수증을 요청해야 합니다.
2-11. 주민등록 등본
주민센터 혹은 인터넷 정부 24 사이트에서 발급가능합니다.
2-12. 지방세 세목별 과세증명서
- 주민센터 혹은 인터넷 정부 24 사이트에서 발급 가능합니다.
- 과세물건지 [ 해당 점포주소, 등본주소 ]
2-13. 경조사 지출 내역서
- 12개월 경조사비 지출내역서를 작성하세요.
- 보통 1개월에 30만 원 정도까지 가능합니다.
한글이나 엑셀로 표를 만들어서 작성한 다음 서명을 해야 합니다.
따로 경조사 지출 내역서가 없다면 제가 만들어서 사용하고 있는 엑셀파일을 아래 올려놓겠습니다.
2-14. 그 이외 해당 점포로 사용된 모든 금액
위 수집 자료 이외 점포 운영하기 위해 사용한 금액의 자료는 모두 모아야 합니다.
또한 같은 사업을 하더라도 자료가 많이 남는 사업자가 있습니다.
이런 사업자에게 말하여 자료를 따로 구매하면 세금 절세를 할수 있습니다.
주변 사업하는 사장님들을 보면 카드결제 보다 현금 결제가 많이 일어나는 사업자가 있습니다.
이런 분들은 자료가 많이 남죠!
👉 참고자료 : 국세청원클릭환급 서비스 종합소득세 무료 환급 방법에 대해 자세히 정리했어요.
끝으로
종합 소득세 신고할 자료를 모두 준비가 되었다면 세무사에 제출하여 신고하세요.
직접 신고할 수 있다면 직접 해도 되지만 저와 같은 경우 자료를 모두 모아서 세무사에 제출하여 종합 소득세 신고요청합니다.
기존에 종합소득세 신고 자료를 몰랐다면 제가 올려놓은 내용을 토대로 신고하면 됩니다.
또한 모든 사업마다 자료가 다르기 때문에 추가적으로 더 준비해야 할 서류가 있다면 꼭 준비해서 종합 소득세 신고하세요.
👉 참고자료 : 직장인 절세 방법 제대로 알면 연말정산 환급 2배 늘리는 실전 기준 총정리